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2017年全国十大犯法集资犯罪案件

犯法集资犯罪，并不是一个我国《刑法》正式划定的具体罪名，而是集资类金融犯罪的统称，它蕴含犯法吸收公家存款罪、集资诳骗罪、擅自刊行股票、债券罪等。

盘点2017年案发、审理、审判的十大犯法集资犯罪（犯法吸收公家存款和集资诳骗）案件，对沉点案件的行为方式、案件性质、判决处罚等进行梳理和点评。

2017年6月，刷爆伴侣圈的犯法集资案-上海中晋系列案开庭审理

性质：虚构理财名义，集资诳骗

方式：利用虚伪业务、关联买卖、虚增业绩等伎俩骗取投资人信赖，召募资金

案情：2016岁首，一场起于中晋系美女高管在网上炫富的照片，最终牵扯出重大的中晋犯法集资系列案。

2017年6月22日新闻，轰动全国的“中晋系犯法集资案”在上海第二中级人民法院公开审理，法院将择期宣判。

公诉机关指控：被告单元国太集团以犯法占有为主张“中晋系”公司租赁高档商务楼，雇佣大量业务员，通过网上宣传、线下推广等方式，利用虚伪业务、关联买卖、虚增业绩等伎俩骗取投资人信赖，并以“中晋合资人打算”的名义变相承诺高额年化收益，向不特定公家大举犯法吸收资金，使用诳骗步骤向社会不特定公家召募资金达人民币400余亿元，部门集资款被国太集团及其下属公司亏损、挥霍，以至案发时未兑付本金达48亿余元。

公安部门调查颁布了中晋资金的具体用处：1、支付利钱、业务员佣金；2、公司员工的工资、奖金；3、房租物业用度；4、为虚增业务收入，额表支付业务补助及嘉奖；5、支付告白用度；6、徐某幼我挥霍近5亿元，蕴含采办豪车1.48亿余元、豪宅3亿余元、游艇1390万、包机豪华游览2300万余元；7、采办香港上市公司股权2.5亿余元。

点评：

集资诳骗罪案件中，窥伺机关有一项沉要的工作，就是举证证明被告人有犯法占有集资款的主张。而资金用处就是比力有力的证据，好比明明没有任何还款能力，依然允诺高息还款引诱投资、吸引资金后卷款叛逃，或者集资后挥霍，或用于违法犯罪领域，如打赌、贩毒、采办枪支等等，城市被认定被告人拥有犯法占有他人财富的主张，从而组成集资诳骗罪。这也是为何集资诳骗罪的处罚要远远严沉于非吸的原因。

2017年8月，广西驰名企业-睡宝床垫犯法集资案一审宣判

性质：民间借贷名义，犯法吸收公家存款

方式：向社会公家以告贷的方式吸收资金，用于投资地产、商铺、发展出产及支付借贷款利钱

案情：睡宝是广西20多年的驰名企业。2009年至2014年8月期间，覃仕平作为睡宝公司法定代表人、现实节造人，在明知睡宝公司不拥有银监局等有关机构核准从事金融业务许可的情况下，仍承诺2%-4%不等的月利，通过分歧渠路，以公司或其幼我的名义，大量向社会公家以告贷的方式吸收资金，并将所吸收的资金用于投资地产、商铺、发展出产及支付借贷款利钱等。

2012年7月，睡宝公司成立融资部，委任被告人谭泉旺为融资部总掌管人代表睡宝公司对表发展犯法吸收公家存款的活动，共向270人犯法吸收存款35766万元，后睡宝公司对上述大部门人员以还本付息的方式返还共计17277.33997万元，尚有18488.66003万元未送还。

处罚：

2017年8月11日法院作出判决：广西睡宝床垫集团有限公司犯犯法吸收公家存款罪，判处罚金人民币50万元；被告人覃仕平犯犯法吸收公家存款罪，判处有期徒刑8年，并处罚金人民币40万元；被告人谭泉旺犯犯法吸收公家存款罪，判处有期徒刑4年，并处罚金人民币10万元。

点评：

在犯法集资类案件中，若是认定有关单元、人员组成犯法吸收公家存款罪的有关证据已的确、充分的情况下，为了让被告人获得相对较轻处罚，实务中能够选取促使公诉方以单元犯罪查究有关责任人员责任的辩护战术。由于凭据有关司法诠释划定，幼我犯罪与单元犯罪之下的直接掌管的主管人员和其他直接责任人员在较高档的量刑幅度相差不大，但涉案金额却有所差距，好比犯法吸收公家存款罪“数额巨大”幼我的犯罪数额起点是100万，单元则是500万。

2017年11月，网贷行业影响力案件-西安e速贷案一审开庭审理

性质：网络借贷，犯法吸收公家存款

方式：自融、设立资金池、发虚伪标的等大局犯法吸收公家存款

案情：2017年11月9日，e速贷案一审开庭，据公诉机关指控，e速贷通过自融、设立资金池、发虚伪标的等大局犯法吸收公家存款。犯罪嫌疑人郑某郴从2014年1月至2016年5月期间，利用该公司股东和董事身份，通过“e速贷”平台以发虚伪标的犯法大局，向投资人召募资金达2600多万元，犯法获利数400多万元。

2016年5月，凭据媒体披露的此案告状书显示，e速贷案尚未收回的资金计算人民币9.16亿元，告贷人尚未偿还的资金计算人民币9.52亿元。

2016年5月31日西安警方传递了前述案件进展。该公司除了犯法吸存和放贷，根基没有合法投机收入的业务，处于持久吃亏状态，公司重要依附一向吸收新参与投资者本金的方式来维持公司运作。

点评：

无数P2P平台“暴雷”，多是由于平台因虚伪标的、庞氏圈套等问题导致资金链断裂，大量投资人报警而导致案发。

西安e速贷案则分歧，该案是经侦自动染指调查立案 。该案的案值相对年度其他案件并不惊人，但是此案从立案窥伺到审判历时一年多，e速贷作为一家运营多年的P2P平台，大量投资人在此平台获得较安稳的收益，及案发时，其并未出现严沉的兑付；，也并未给出显著高于其接受能力的还本付息承诺，从感性上，其问题并未没有震惊全国的e租宝和中晋理财案严沉，但是其存在的自融和虚伪标的等经营问题却依然被公诉机关指控为犯法吸收公家存款罪。

　2017年11月，震惊全国的大案-e租宝案二审维持原判

性质：融资租赁理财名义，集资诳骗

方式：以高额利钱为钓饵，虚构融资租赁项目，持续选取借新还旧、自我担保等方式大量犯法集资

案情：e租宝案是指」诚系”下属的网络平台以“网络金融”的暗号上线运营，」诚系”有关被告人以高额利钱为钓饵，虚构融资租赁项目，持续选取借新还旧、自我担保等方式大量犯法集资，累计买卖产生额达700多亿元。司法机关查明，“e租宝”现实吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名，受害投资人遍布全国31个省市区。

在正常情况下，融资租赁公司赚取项目利差，而平台赚取中介费；然而，“e租宝”从一路头就是一场“白手套白狼”的圈套，其所谓的融资租赁项目底子名不符实。

据警方调查，」诚系”除了将一部门汲取的资金用于还本付息表，相当一部门被用于幼我挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及告白炒作。」诚系”的一大开支还蕴含高昂的员工薪金。据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。

处罚：

2017年9月12日，北京市第一中级人民法院依法公开宣判：对钰诚国际控股集团有限公司以集资诳骗罪、走私贵沉金属罪判处罚金人民币18.03亿元；对安徽钰诚控股集团以集资诳骗罪判处罚金人民币1亿元；对丁宁以集资诳骗罪、走私贵沉金属罪、犯法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，褫夺政治权势平生，并处充公幼我财富人民币50万元，罚金人民币1亿元；对丁甸以集资诳骗罪判处无期徒刑，褫夺政治权势平生，并处罚金人民币7000万元。

点评：

本案是沉大、复杂、拥有全国影响力的刑事大要案。办案部门从窥伺到告状再到审判已历时两年多的功夫，在调查取证、指控有罪、罪沉方面下足了功夫。为此，为了回击不利、维持控辩平衡，也为了有效守护被告人（当事人）的合法权利，辩护律师需高度尽责、专业能力有所作为，从犯罪组成、证据链、是否单元犯罪等角度启发辩护空间。

2017年12月，广西犯法集资第一案-正菱集团犯法吸收公家存款案二审维持原判

性质：民间借贷名义，犯法吸收公家存款

方式：以出产经营必要资金周转等为名，利用承诺支付高息为钓饵，以口口相传等方式集资

案情：此案为广西省至今涉案金额、涉案人数最大的犯法集资案件。

金昌正菱集团曾是广西“百强企业”之一，业务涉及汽车及零部件、建材、物流、房地产等多个领域。正菱集团掌管人廖荣纳2009年登上胡润百富榜，为金昌唯一入围百富榜的民营企业家，被称为“金昌首富”。

2014年5月27日金昌警方颁布公告称，发现金昌正菱集团有限公司涉嫌犯法吸收公家存款，警方已染指调查，并通过媒体颁布通知，要求与其有集资关系者速到警方登记。据相识，金昌正菱集团涉嫌犯法吸收公家存款，涉及约2000人，廖荣纳、叶祉群、廖昌首等人，利用正菱集团子公司正菱担保公司、未向民政部门登记注册的“广西廖氏宗亲联谊会互助基金会”、广西客家商会及廖荣纳任职的金昌客家商会等平台，通过与出借方签定贷款和谈、“互助合作和谈”等方式，以每月支付1%至10%不等的利钱承诺，向社会不特定人员、单元犯法吸储或变相吸储资金。

处罚：

2017年11月22日，金昌市柳南区人民法院对被告单元正菱集团及被告人廖某纳、叶某群等8人犯法吸收公家存款案一审（二审维持原判）以犯法吸收公家存款罪判处正菱集团罚金200万元；以犯法吸收公家存款罪别离判处廖某纳等8名被告人八年至一年六个月不蹬仔期徒刑，并别离处以罚金；责令正菱集团、苏某华别离退赔有关集资参加人经济损失；对苏某华等5名被告人的违法所得别离予以充公。

点评：

在此类通过老乡会、互助会等大局犯法吸收公家存款的案件中，应该把稳要排除与告贷人有特定关系的告贷人，不能将参加集资的亲友、老乡也应视作“社会不特定对象”的一部门和成员。

2017年12月，昭通旧日最大P2P-盛融在线涉嫌犯法吸备案一审判决

性质：网络借贷，犯法吸收公家存款

行为方式：利用P2P平台“盛融在线”公开宣传，虚构融资方，自融资金、吸收公家存款投资高风险行业投入房地产、借贷等领域

案情：2012年5月至2015年2月，盛融在线节造人刘志军、李某君在未获得国度银监会核准的情况下，利用其经营治理的志科公司架设的“盛融在线”网贷平台，通过网络宣传、注册会员、充值投资标的项目等方式，采取高息（约年利钱20%）回报的伎俩犯法吸收社会民多等大量不特定对象的款子，并投入了房地产、借贷等高风险行业，自2015年起以至大量民多投入的款子未能返还。经审计，志科公司通过“盛融在线”网贷平台吸收的款子达23亿余元。

处罚：

2017年12月14日该案公开宣判。法院经审理以为，被告人行为已组成犯法吸收公家存款罪，但二人犯罪后有自首情节，可从轻或减轻处罚。法院判决：被告人刘志军犯犯法吸收公家存款罪，判处有期徒刑九年三个月，并处罚金五十万元；被告人李慧君犯犯法吸收公家存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元；追缴被告人违法所得、财物，追缴不及部门责令上述两被告人退赔，并按各投资人未收回金额比例发还各投资人。

点评：

P2P平台应该严格遵循业务性质-信息中介，项目逐一对应，不能成立资金池，不能动用投资者的资金，不能超出信息中介的角色定位，不能造成告贷人向P2P平台告贷，更不能造成自融自投，这是监管层反复强调的红线。

2017年12月，安徽特大犯法集资案-天合联盟犯法吸备案提起公诉

性质：以股权多筹理财名义，犯法吸收公家存款

行为方式：以投资纳斯达克股票为由，通过口口相传的方式，如每天召开两次宣讲会，对表虚伪宣传并承诺高额回报，诱使社会不特定对象投资

案情：自2015年起头，安徽天合联盟科技有限公司对表以当局招商引资为名义，虚伪宣传其是从事股权沉筹的金融公司，通过吸收人民资金，让资金循环运行，造成大量的现金流，来拉升天合联盟公司在美国纳斯达克上市股票的股值，再把股票升值挣来的钱回报给投资人，该公司通过口口相传的方式对表虚伪宣传并承诺高额回报，诱使社会不特定对象投资，其行为涉嫌违法犯罪。初步查明公司现实投资参加人约2万人，累计犯法吸收资金19.9亿元。

凭据该公司宣传，投资人的获利将是投资的2~2.5倍。但现实上天合公司并无支付高额利钱的能力，只能用新投资者的钱支付老投资者的利钱，最终资金链断裂后崩盘。

2017年12月，湖南红太阳周红阳等犯法集资案一审宣判

性质：民间借贷和股权买卖名义，集资诳骗和犯法吸收公家存款

行为方式：在严沉吃亏、巨额负债情况下，向社会公开宣传公司是拟上市公司，对表虚伪承诺，犯法集资

案情：被告人周红阳、张春金自红太阳公司成立至2014年5月期间，在公司严沉吃亏、巨额负债的情况下，大规模向社会公开宣传公司是拟上市公司，资产雄厚，经营情况优良，以月利率1·5%至7%不等的高利率公开向社会大量犯法集资，累计向1351人犯法集资逾28亿元，现实集资诳骗逾5.3亿元。

被告人肖震担任红太阳公司市场部、销售部副总经理期间，累计集资金额15亿余元；被告人李花平担任红太阳公司财政总监期间，累计集资金额14亿余元。公诉机关以集资诳骗、犯法集资等罪名对有关被告人提起公诉。

处罚：

12月26日，经湖南省娄底市人民检察院提起公诉，娄底中院依法一审判处被告人周红阳犯集资诳骗罪，判处无期徒刑，褫夺政治权势平生，并处充公幼我全数财富；以被告人张春金犯集资诳骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币40万元；以被告人肖震犯犯法吸收公家存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5万元；以被告人李花平犯犯法吸收公家存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。

　2017年12月，漯河“捞赢”特大集资诳骗案一审宣判

性质：以生态农业、养老名义，集资诳骗

行为方式：生态农业、健全养老等项目投资为名，用高额回报为钓饵，吸引老苍生投资

案情：2015年4月，陈超成立漯河玄祥时韵商贸有限公司（以下简称“玄祥时韵公司”）后，组织、雇佣被告人王浩、张幼龙等人向社会不特定公家以发放传单等大局进行宣传，以支付告白费名义变相支付高额利钱，向社会公家进行犯法集资。被告人以宣传捞赢口服液、蚂蚁口服液等商品营销，以及生态农业、健全养老等项目投资为名，用高额回报为钓饵，吸引老苍生投资。

该公司的集资模式重要为以下两种：

第一种是集资期限为6或10个月，每份投资份额不限，期限届满后集资参加人以告白费名义共获得集本钱金以及60%-80%的利钱，分成6或10个月支付，相当于月息6%-8%；

第二种是集资期限20个月，每份份额为20万元，前10个月集资参加人不领取本息，第十一个月至第二十个月以告白费名义共领取本金及利钱共计103.7414万元，相当于月息20.93%。公司与集资参加人签定书面合同，部门合同首页载明业务员姓名。公司还向集资参加人发放拥有电子数据内容的VIP卡片，纪录各集资参加人集资金额、定期返还金额等数据信息，并使用客户投资信息系统治理集本钱息的偿付。

李媛、孙建学明知嘉爱睿公司并未发展示实出产经营活动，无法送还本息，仍向社会公家进行虚伪宣传，并于2016年3月16日至2016年4月8日间，以高额利钱为钓饵，以公司名义向社会不特定公家犯法集资共计人民币2.28亿余元，将收到的集资款用于兑付前期集资款本息、幼我消费、偿还债务等，已造成2093名集资参加人共计人民币2.20亿余元无法偿还。

被告人王浩、张幼龙、禹孟宁等64人自2015年4月起先后别离职玄祥时韵公司、嘉爱睿公司主管、业务部经理、营销经理、业务员等，期间，单独或组织他人别离向集资参加人吸收存款15.26亿元至38.98万元不等，共计造成11059名集资参加人损失10.15亿元。

处罚：

两名主犯李某、孙某某因犯集资诳骗罪，被漯河市中级法院一审判处无期徒刑，王某等64人因犯犯法吸收公家存款罪，被漯河中院、漯河玄武区法院等别离判处9年至6个月不等的有期徒刑。

2017年12月，北京“华融普银案”犯法吸收公家存款55亿一审宣判

性质：以虚构理财名义，犯法吸收公家存款

行为方式：以理财富品、投资项目为名，向不特定人民吸收资金案情：

案情：2012年2月，被告人蒋权生、董占海共同成立华融银安公司。9月，两人又伙同被告人魏薇共同成立华融普银公司。两公司自成立后，在向阳区中青大厦、京广中心等地，通过组建销售团队，自行宣传或第三方推介的方式，借刊行理财富品，投资“河祥地产”“京西北物流仓储”“岚临高速”“豆芽基金”等项目之名，以年回报率8%—15%、返本付息为钓饵，向社会不特定对象吸收资金。

2013年7月、9月，被告人李明在先后收购华融普银公司、华融银安公司后，仍一连两公司先前的业务经营模式，并新增“成都阜表医院”“亦庄项目”“宏毅四号”等理财项目，持续向社会不特定对象吸收资金。被告人卢志银、白岩、王盛、邱峻峰为华融银安公司、华融普银公司销售团队掌管人，积极携带团队参加两公司犯法吸收资金活动。2014年5月，华融银安公司、华融普银公司因无法兑付到期钱款案发。经审计，2012年2月至2014年5月间，华融银安公司、华融普银公司共向3000余名投资人犯法吸收55亿余元资金，造成投资人经济损失34亿余元。

处罚：

2017年12月30日上午，北京市向阳区人民法院一审公开宣庞装华融普银案”。被告人蒋权生等八名被告人因犯犯法吸收公家存款罪被判处有期徒刑九年十个月至四年六个月不等的刑罚，同时辰别并处50万元至20万元不等的罚金。